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厦门家族式团伙建虚假小额贷款网站 2个月诈骗20万

2013-03-06 08:46:19  来源:厦门网


    建虚假小额贷款公司网站,承诺可办理无抵押贷款,但要先付利息、保证金,短短2个多月,这个团伙就成功诈骗多起,受害者遍布全国各地。

  发现很多人需要小额贷款,大江动起了歪脑筋。2012年10月,他买了一台电脑,在网上花1000元找人制作了“温州鹿城捷信小额贷款股份有限公司”、“温州禾本小额贷款股份有限公司”两个公司网站,宣称能为他人办理无抵押小额贷款。

  随后,大江又从网上买了十几张银行“套卡”,每套600元左右。为确保安全,连作案用的手机他都是通过网络从浙江温州购买,然后寄到厦门。其实,大江所谓的公司“办公地点”就在他位于厦门集美的住处。

  有了网站和手机、银行卡等作案工具,就缺“团队”了。大江于是拉拢堂弟小振,由小振负责用QQ和电话联络受害者,又找来阿杰负责从取款机取钱,而他的妻子小雪则负责将赃款汇总。

  每次锁定“客户”后,小振先用QQ和“客户”谈贷款事宜,再由大江和小振冒充张经理、公司业务员,以需交利息、银监会验证金和个人保证金等为由,骗受害人汇款到他们指定的账户。

  据受害人浙江温州的艾先生回忆,他本想贷款自主创业,2012年10月15日在网上看见大江等人发布的无抵押贷款广告,就加了对方QQ,“他们还发营业执照、工商红盾网址和法人代表的照片给我看”。

  艾先生提出想贷款15万,捷信的“张经理”就通过电话让他先付900元利息。艾先生通过银行转账付了利息,但对方迟迟没发贷款。11月3日,“捷信业务员”打电话对艾先生说,银监会查不到他的信用记录 ,要他汇贷款额度的10%,也就是1.5万元给“捷信”验证一下流动资金,艾先生付了。

  后来,“捷信业务员”让艾先生付3万元个人保证金,艾先生又付了。再后来,业务员又让艾先生交3.5万元的“合同保障金”。艾先生想中止办理,但业务员说,如果中止,就什么都退不回来了。于是,艾先生一共被骗4.59万元。

  目前,该案涉案人员已被厦门湖里检察院批捕。据嫌疑人供述,他们共作案几十起,骗得金额20多万元,受害者来自福建、安徽、河南、吉林等全国各地。